Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Goldzino Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Sie erfahren ausserdem, was passiert, wenn Unterlagen fehlen oder unvollständig sind.

Unsere Verpflichtung gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Goldzino unter der Lizenz OGL/2026/1568/0234 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, die geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) vollständig umzusetzen. Geldwäscherei ist der Versuch,illegal erwirtschaftete Gelder über unser Casino in einen scheinbar legalen Geldkreislauf einzuschleusen. Das dulden wir nicht.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir prüfen Zahlungen, und wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzinformationsstelle. Unsere Compliance-Abteilung schult das Personal regelmässig und aktualisiert die internen Abläufe, sobald gesetzliche Vorgaben ändern. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass alle Vorgänge nachvollziehbar und geprüft sind.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihr Alter und Ihre Adresse über automatisierte Datenbankabfragen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, ausserdem bei Überschreiten bestimmter Einzahlungsschwellen im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben.

Für die vollständige Prüfung brauchen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist (z. B. Versorgerrechnung oder offizieller Brief), und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört (z. B. Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen Sie vor:

• Laden Sie im Konto unter «Verifizierung» Ihre Dokumente hoch (jpg, png oder pdf, max. 10 MB pro Datei).
• Achten Sie darauf, dass alle vier Ecken des Ausweises sichtbar sind und keine Spiegelungen entstehen.
• Bestätigen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode mit dem passenden Nachweis.
• Wir prüfen die Unterlagen und melden uns per E-Mail oder im Live-Chat, sobald das Ergebnis vorliegt.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Wann wir die Herkunft klären

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Auszahlungen über CHF 20'000 pro Monat können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsnachweise von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente. Wir teilen Ihnen immer mit, welche Nachweise wir konkret brauchen, und behandeln Ihre Angaben vertraulich. Solange die Prüfung läuft, kann die betroffene Transaktion pausiert werden; Ihr Guthaben bleibt selbstverständlich unverändert erhalten.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es erkennt Muster, die auf Geldwäscherei oder andere unerlaubte Aktivitäten hindeuten könnten, etwa viele kleine Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne echtes Spielverhalten. Auffällige Transaktionen prüft unsere Compliance-Abteilung manuell.

Eine wichtige Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Haben Sie mit TWINT eingezahlt, erfolgt die Auszahlung auf Ihr TWINT-Konto; bei Kryptowährungen geht der Betrag auf die Ausgangsadresse zurück. Unsere Auszahlungslimits im Überblick:

Was bei fehlenden Unterlagen passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, müssen wir Massnahmen ergreifen. Zunächst sperren wir Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bleiben die Unterlagen über längere Zeit aus, können wir das Konto einfrieren, das heisst, Einzahlungen und Spielfunktionen deaktivieren. Ihr eingezahltes Guthaben verfällt dadurch nicht; es wird Ihnen nach erfolgreicher Verifizierung vollständig ausgezahlt.

Fälschen Sie Dokumente oder geben Sie falsche Identitätsdaten an, schliessen wir das Konto dauerhaft und behalten uns vor, den Fall an die Lizenzbehörde und die zuständigen Stellen zu melden. Gleiches gilt, wenn wir feststellen, dass Sie sich mit mehreren Konten Zugriff auf Boni verschafft haben.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz minderstens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir die Dateien unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Die Aufbewahrung dient dem Schutz beider Seiten: Wir können gegenüber der Behörde nachweisen, dass unsere Prüfungen korrekt abliefen, und Sie sind im Streitfall abgesichert.

Fragen zur Verifizierung oder zu unseren AML-Abläufen beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Für Fragen zum verantwortungsvollen Spielen verweisen wir ausserdem auf SOS Spielsucht und Sucht Schweiz, deren Hilfsangebote wir auf unserer Seite verlinken.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein, die Registrierung reicht zunächst für Einzahlungen und Spielrunden aus. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Goldzino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Dokumente vollständig, lesbar und aktuell sind. Bei Rückfragen melden wir uns proaktiv per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über einen Umweg gewaschen werden. Sie stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ein Dokument abgelehnt wird?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und Sie laden eine korrigierte Version hoch. Häufige Ursachen sind unscharfe Fotos, verdeckte Ecken oder ein Adressnachweis, der älter als 3 Monate ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.